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i. Verbraucheraufbewahrungsprogramme, die von einem Händler oder einer anderen Person betrieben oder verwaltet werden, die den Verbrauchern Karten oder Coupons zur Verfügung stellen, die für Waren oder Dienstleistungen oder anderen Geldwert als Belohnung für getätigte Käufe oder für Besuche beim teilnehmenden Händler eingelöst werden können. 7. Bona fide Fehler. Verbraucher ermächtigen manchmal Zahlungsempfänger von Drittanbietern, telefonisch oder online wiederkehrende Gebühren für ein Kreditkartenkonto einzureichen. Wenn der Verbraucher die Verwendung eines Kreditkartenkontos angibt, wenn tatsächlich eine Debitkarte verwendet wird, verstößt der Zahlungsempfänger nicht gegen die Anforderung, eine schriftliche Genehmigung einzuholen, wenn die Nichteinholung einer schriftlichen Genehmigung nicht absichtlich war und auf einen Bona-fide-Fehler zurückzuführen ist, und wenn der Zahlungsempfänger Verfahren aufrechterhält, die angemessen angepasst sind, um einen solchen Fehler zu vermeiden. Verfahren, die vernünftigerweise angepasst sind, um Fehler zu vermeiden, hängen von den Umständen ab. Im Allgemeinen ist es ein angemessenes Verfahren, den Verbraucher zu bitten, anzugeben, ob es sich bei der für die Autorisierung zu verwendenden Karte um eine Debit- (oder Scheck-)Karte oder eine Kreditkarte handelt. Wenn der Verbraucher angegeben hat, dass es sich bei der Karte um eine Kreditkarte handelt (oder dass es sich bei der Karte nicht um eine Debit- oder Scheckkarte handelt), kann sich der Zahlungsempfänger auf die Erklärung des Verbrauchers verlassen, ohne weitere Informationen über die Art der Karte zu verlangen. Wenn der Zahlungsempfänger zum Zeitpunkt der Autorisierung der Auffassung ist, dass es sich um eine Kreditkarte handelt, und später feststellt, dass es sich bei der verwendeten Karte um eine Debitkarte handelt (z.

B. weil der Verbraucher den Zahlungsempfänger später auf die Angelegenheit aufmerksam macht), muss der Zahlungsempfänger so bald wie möglich eine schriftliche und unterzeichnete oder (gegebenenfalls) eine ähnlich beglaubigte Autorisierung einholen oder die Belastung des Kontos des Verbrauchers einstellen. 4. Erzwungene Einweihung. Eine EFT an einem Geldautomaten ist eine nicht autorisierte Übertragung, wenn der Verbraucher mit Gewalt dazu veranlasst wurde, die Übertragung einzuleiten. i. eine haltlose Vereinbarung über eine Unterschriftskarte, die das Institut schützt, wenn der Verbraucher eine Übertragung beantragt. 6. Identität Dritter auf Einlagen am elektronischen Terminal.

Ein Finanzinstitut braucht keine Dritten zu identifizieren, deren Namen auf Schecks, Entwürfen oder ähnlichen Papierinstrumenten erscheinen, die auf dem Konto des Verbrauchers an einem elektronischen Terminal hinterlegt werden. 2. Ablauf der vorübergehenden Befreiung. Zertifikate oder Karten, die vor dem 1. April 2010 ausgestellt wurden und die nicht vollständig den Bestimmungen des S. 1005.20 a bis (f) entsprechen, dürfen am oder nach dem 31. Januar 2011 nicht an Verbraucher ausgegeben oder verkauft werden. Wir definieren Persönliche Kredite als Darlehen von einer Person, Organisation oder Entität an einen einzelnen Verbraucher auf einer einmaligen Basis, nicht zum Zweck der Finanzierung des Erwerbs eines Anlagevermögens oder einer Ausbildung. Private Kreditkonsumenten benötigen Informationen über die Qualität, Eigenschaften, Gebühren, Risiken und Vorteile von Kreditprodukten, um fundierte Entscheidungen darüber treffen zu können, ob das Darlehen aufgenommen werden soll.

4. Website des Consumer Financial Protection Bureau. In Abschnitt 1005.31(b)(2)(vi) müssen von einem Überweisungsanbieter der Name, die gebührenfreie Telefonnummer(n) und die Website des Consumer Financial Protection Bureau offengelegt werden. Anbieter können diese Anforderung erfüllen, indem sie die Website der Homepage des Consumer Financial Protection Bureau, www.consumerfinance.gov, offenlegen, wie auf den Musterformularen A–32, A–34, A–35 und A–39 dargestellt.